Der Januar war kein guter Börsenmonat. Aufgrund der Ankündigung der US-Notenbank, die Leitzinsen wieder zu erhöhen, haben die Indizes ordentlich nachgegeben. Vor allem Hype-Aktien haben sich im Wert teilweise mehr als halbiert. Hinzu kommen Sorgen vor einer Eskalation im Ukraine-Konflikt. Mal schauen, wie sich das Dividendenmusterdepot in diesem turbulenten Umfeld so geschlagen hat.
Zielsetzung und Strategie
Mit dem Dividendenmusterdepot möchte ich prüfen, ob die 10 Kriterien, die ich an eine gute Dividendenaktie stelle, auch zu einer guten Rendite führen können. Das Musterdepot ist dabei langfristig angelegt und soll euch bei der Aktienauswahl für euer privates Dividendendepot inspirieren (es handelt sich natürlich nicht um eine Anlageberatung oder Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung 😉). Das Dividendenmusterdepot habe ich bei getquin* angelegt, um es leicht zu tracken.
Jeden Monat wird eine neue Aktie in das Musterdepot gekauft. Es schaffen nur Aktien in das Dividenden-Musterdepot, die mindestens 7 der 10 genannten Kriterien erfüllen. Verkäufe innerhalb des Depots sind möglich, wenn sich die Situation des entsprechenden Unternehmens ändert. Erhaltene Dividenden werden bei den Neukäufen reinvestiert. Über die aktuelle Entwicklung halte ich euch auf dem Aktienliebe-Blog auf dem Laufenden. ✌
Meine 10 Kriterien an eine gute Dividendenaktie kannst du in diesem Artikel nochmals nachlesen.
Der Januar-Kauf: Sberbank
Warum habe ich die Aktie gekauft?
Im Januar habe ich nach meinem Dividendencheck die Sberbank-Aktie in das Musterdepot gekauft. Die Sberbank ist die größte Bank Russlands. Sie verwaltet fast ein Drittel des Gesamtvermögens des russischen Banksektors und ist das größte Einlageninstitut in Russland. Die Sberbank bietet ihren Kunden das gesamte Portfolio im Bankbereich: Firmenkredite, Vermögensverwaltung, Online-Banking, Bargeld- und Abwicklungsdienste. Man setzt dabei stark auf die Digitalisierung, gilt dabei als eine sehr fortschrittliche Bank. Zum Kundenstamm zählen Privatkunden, kleine und mittelständische Unternehmen, Großkonzerne und Finanzinstitute. Die Sberbank hält zudem rund 10% der Anteil an der Moskauer Börse.
Auch wenn das Unternehmen perfekt in mein Dividendendepot passt, war der Kaufzeitpunkt nicht ganz optimal (um das mal so auszudrücken). Denn unmittelbar nach meinem Kauf am 13.01. ging es aufgrund der Zuspitzung in der Ukraine-Krise erstmal um rund 20% mit der Aktie bergab. Auch wenn die Sberbank den Großteil ihrer Umsätze in Russland erwirtschaftet und damit eigentlich recht unabhängig von den anderen Märkten ist, besteht die Befürchtung der Investoren, dass die Sberbak unter starken Sanktionen des Westens leiden könnte. Westliche Politiker haben beispielsweise mit einem Ausschluss Russlands vom internationalen Zahlungssystem SWIFT gedroht.
In den letzten Tagen hat sich die Aktie wieder etwas erholt. Politische Börsen haben kurze Beine, sagt man. Kurzfristige Schwankungen sind mir als langfristig orientiertem Anleger egal. Mit dem Dividendenmusterdepot möchte ich langfristig von steigenden Dividenden profitieren. Mir war klar, dass die Sberbank-Aktie etwas riskanter ist als Procter & Gamble oder Unilever. Gleichwohl finde ich die Aktie weiterhin sehr spannend und Investoren erhalten für das zusätzliche Risiko auch eine ordentliche Prämie in Form eines saftigen Bewertungsabschlages.
Der Sberbank-Dividendencheck
Die Sberbank-Aktie erreicht 7 von 10 Punkten im Dividendencheck. Abzug gibt es dehalb, weil die Dividende in den letzten Jahren nicht immer konstant gehalten und gesteigert wurde.
| Dividendenrendite > 2% | 7,04% | ✅ |
| Div. Wachstum 5J > 10% | 32,84% | ✅ |
| Div. Wachstum 10J > 10% | 27,62% | ✅ |
| Keine Senkung seit mind. 10J | 6 | ❌ |
| Steigert seit mind. 10J | 0 | ❌ |
| Payout Gewinn < 66% | 36,3% | ✅ |
| Payout FCF < 66% | 27,2% | ✅ |
| Stabilität mind. 0,9 | 0,83 | ❌ |
| Fair Value Dividende > Kurs | höher | ✅ |
| Max. Quellensteuer < 16% | 15% | ✅ |
Depotentwicklung
Neben der Sberbank-Aktie befinden sich derzeit 5 weitere Aktien im Dividendenedepot: CVS Health, Fresenius, KDDI, Texas Instruments und Starbucks.
Bislang dab es noch keine Dividenden zu verbuchen. Das wird sich nun im Februar ändern. Hier erwartet ich die Ausschüttungen von CVS, Starbucks und Texas Instruments. Aber auch ohne Dividenden und trotz des ungünstigen Einstiegszeitpunktes bei der Sberbank liegt die Gesamtrendite mit 1,34% im positiven Bereich. Das ist ein gutes Ergebnis, wie ich finde.
Gewichtung
Nunmehr gibt es sechs Werte im Depot. Mit 36,96% ist das Gesundheitswesen weiterhin noch sehr hoch gewichtet. Dies liegt daran, dass zwei von sechs Werten aus diesem Sektor kommen (CVS und Fresenius). KDDI und Texas Instruments werden bei getquin* der Informationstechnologie zugerechnet. Damit ist auch dieser Sektor stark vertreten. Mit der Sberbank hat es ein Unternehmen aus dem Finanzdienstleistungsbereich in das Depot geschafft. Bei den kommenden Käufen wird weiterhin auf Diversifikation geachtet.
Die Verteilung nach Regionen sieht sehr gut aus. Knapp die Hälfte der Werte stammt aus Nordamerika. Europa, Japan und die Schwellenländer sind mit 15-18% vertreten. Das könnte auch eine Allokation sein, wenn ich später 10 oder 20 Aktien in Musterdepot habe.
Ich bin schon sehr gespannt, wie es mit dem Dividendenmusterdepot weitergehen wird. Auch im Februar wird es mit Sicherheit spannend an der Börse bleiben. Ich bin allerdings optimistisch, dass mit diesem Dividendendepot Turbulenzen sehr gut ausgehalten werden können. Und es kommen nun endlich auch die ersten Dividenden.
Wenn du deine Depots ebenfalls einfach und übersichtlich tracken möchtest, kannst du dir hier kostenlos die getquin* App herunterladen. getquin ist eine kostenlose Lösung für die Depot-Analyse und erlaubt es dir alle deine Investitionen aggregiert an einem Ort zu verfolgen. Durch eine Social-Komponente kann jeder Investor seine Performance mit Indices, Einzeltiteln oder sogar anderen Investoren vergleichen.
Euch viel Erfolg bei euren Investment-Entscheidungen.
Macht es gut.
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